最近，一起震惊整个华人社区的爆炸性房地产欺诈案在大多伦多发生，警方逮捕了三名华裔嫌疑人。据报道，这三名嫌犯涉嫌伪造虚假身份并冒充一处房产的真实业主，在房主离开加拿大期间成功将该房屋出售。

最近，CBC News进行了调查，并揭示了这起经过精心策划的房产欺诈案的细节，揭开了其背后的秘密。

这个故事始于一个普通的电话。一位名叫Niroosan（Niro）Vivekanantharajah的多伦多房地产律师接到了一笔生意，有人表示希望出售他们在Scarborough的房产。令Niro印象深刻的是，这些客户似乎非常专业，迅速提供了所有必要的文件和身份证明，并且对房屋交易的流程非常熟悉。

随后，Niro通过Zoom线上会议检查了他们的各项证件，包括地税文件、空置屋税申报证明以及两份身份证明：安大略省驾照和永久居民卡。对方大方地将驾照举到脸上供Niro审核，这让他没有理由不相信他们。

即使一切看上去都非常完美，经验丰富的房地产律师Niroosan（Niro）Vivekanantharajah最终还是对这三人产生了怀疑，他的直觉最终帮助多伦多警方成功逮捕了这三名涉嫌诈骗的华裔。他说：“我认为我很幸运，我只是按照我的直觉行事，但这种情况很容易发生在任何人身上。”

Niro是在房屋交易完成后开始怀疑这件事情的。这所位于Scarborough的独立屋以$840,000的价格私下出售，没有在MLS平台上挂牌出售，售房款随后被转到涉嫌诈骗者的账户中，他接到了存放售房所得款项的银行打来的电话，要求他验证客户的身份以便释放资金。

银行员工向他发出了警告，指出该账户是新账户，这是第一笔交易，对方还指出，使用永久居民卡作为身份证明存在潜在问题。Niro说：“我无法得到确认它是假的。银行只是说：‘它可能是假的，但我们不确定。”

这促使Niro开始怀疑，他和同事马上想出一个计划，扮演侦探前往已售出的房屋调查。“说实话，当时我们是临时起意的。”他说，“我们觉得这个计划可能行不通。”

果然，问题迅速显现。Niro一到现场就发现堆积如山的信件，这是他意识到的第一个风险信号。他又发现门廊的门锁着，无法按门铃。“我想，‘人们是怎么敲门的？他们怎么收到邮件或快递的？’”

于是他开始敲邻居家的门，期间他遇到了一些人，他们对业主的描述模糊不清，但似乎符合他正在处理的客户。他离开后接到邻居的电话，后者拿走了他的名片。这名女子告诉他，房子的主人去中国了，她有房子的钥匙。Niro说他已经卖掉了这栋房，对方惊讶不已。

此时，Niro已经确认，他的客户不是真正的房主。

Niro不仅是一位律师，还是一名刑事法律专家。他立即向银行报告了这起涉嫌欺诈的事件，银行随后联系了警方。很快，他们合作策划了一次突袭行动，以诱使涉嫌欺诈者亲自前往银行。果不其然，为了成功取走钱，心急如焚的嫌疑人很快就中了圈套，前往银行，而此时等待他们的，是多时等待的便衣警察。

终于，在1月27日，多伦多警方确认逮捕了三名嫌疑人——Xue Wang、Ling Pan和Xing Yu Ling。他们现在还面临超过$5000元的诈骗指控，其中Xue Wang还面临通过犯罪获得的超过$5000元的收益占有、洗钱收益、假冒他人意图获取财产和伪造文件等指控。

值得庆幸的是，Scarborough房屋的真正所有者和购买者都有产权保险，购买者也已经收到了他们为房屋支付的资金，业主也正在努力让他们的名字恢复到房屋的所有权上。

最近，CBC News报道了多起产权欺诈案，涉案人都使用了伪造的身份证明，冒充房主或租户获取房屋使用权。这些假身份证的照片与涉嫌欺诈者相符，但姓名和地址与真正的房主相符，让这些案件变得难以发现。

专家指出，这种假身份证的制作将越来越先进，即使使用该省免费在线检查器检查驾照号码，也可能无法检测出假证件。安大略省警方反欺诈小组的John Armit探员表示，在新冠疫情期间，使用合成身份证件的欺诈行为激增，包括涉及CERB和汽车融资的欺诈行为，同时也涉及房地产欺诈。

欺诈者使用打印机等设备，使用卡纸制作假身份证明，甚至可能使用不同政府身份证明中包含的全息图或其他特征。一旦诈骗犯拥有完美的伪造身份证，他们就可以轻易访问受害者的个人信息或文件，进而获得信用卡或信贷。FCT Insurance总裁Daniela DeTommaso表示，这些身份证明与原件是完全一样的，令人难以置信。

虽然DeTommaso和Armit对Niro的行动表示肯定，但这起涉嫌欺诈的案件仍然让他感到不安。他说：“我很在意这件事，因为我认为自己是一名优秀的房地产律师，甚至还指导其他律师。所以我不喜欢这件事发生在我身上。”

他曾在成为律师之前担任保安多年，因此更加惊讶自己没有能够发现伪造罪行。他并不指责其他律师会放行这些款项。“想象一下：我已经从事检查身份证件的工作有11年了，然而即使作为一名律师，我还是没有在最开始就发现问题。”

三名嫌疑人，分别是Xue Wang，Ling Pan和Xing Yu Ling，将于3月24日出庭。